現在の資産運用状況は?

スポンサーリンク

これまでなんとなくやってきた資産運用が今どのような状況になっているのかを整理するところから始めたいと思います。

まず整理にあたってはネットで自由に開放してくださっているファンドの海さんアセットアロケーション分析ツールを利用させて頂きました。これは何人もの投資ブロガーさんが紹介されている有名なツールでして、自分が持っている資産を以下の5項目にわけて入力するだけで、今の資産配分(アセットアロケーション)で予想される期待リターンとリスクを一瞬で自動計算してくれる優れものです。

  1. 日本債券
  2. 日本株式
  3. 先進国債券
  4. 先進国株式
  5. 新興国株式

現在の自分の資産配分(アセットアロケーション)を円グラフにするとこんな感じ。

 
 
 
そして、期待リターン(年率)とリスク(年率)は、

期待リターン(年率)4.97%

リスク(年率)17.1% 

 
でした!
 

うーん、この数値が高いのか低いのか、いいのか悪いのかよく分からないのですが、同じファンドの海さんのツールでは、自分の資産配分(アセットアロケーション)が効率的になっているのかどうかを教えてくれるツールもついています。

下の表がそれですが、これは5つの資産クラスによる「投資機会集合」を示してくれていて、赤い点が自分の資産配分の位置になるとの事。これが青い点の集合の上辺(これを効率的フロンティア曲線と呼ぶみたいです)に近いほど、より効率的なアセットアロケーションといえるみたいです。

ということは、このグラフを見る限り現状はかなり下の方に赤い点がありますので、残念ながら非効率な資産運用状況になっているのかなぁ、ということが分かります。つまり、同じ期待リターン(約5%)でリスクが12%程度(自分は17%。。。)の人もいれば、同じリスク(約17%)を取っているのに期待リターンが7%(自分は5%。。。)の人もいるみたいで、ちょっと凹みます。。。

これからはこの赤い点の位置も頭にいれながら、すこしでも効率的な資産運用にしていけるような資産配分(アセットアロケーション)、運用方法をさぐっていきたいと思います。道のりは長そうだ。。。

スポンサーリンク
ブログランキング

↓ランキングに参加しています。もし良ければポチッとお願いします


にほんブログ村

スポンサーリンク

コメントをどうぞ

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

Time limit is exhausted. Please reload the CAPTCHA.